Чаще всего от мошеннических действий в регионе страдают пожилые люди, передает корреспондент @Pavlodarnews.kz 

Разновидностей финансовых пирамид много, но все они работают по одному принципу: деньги поступают постоянно, и поток людей тоже постоянный. В этом уверен руководитель управления региональных представителей Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Толкын Нурмахин. Какие признаки указывают, что перед вами финансовая пирамида, специалист рассказал на брифинге в региональной службе коммуникаций.

– Прежде чем куда-то вкладываться, нужно проверить наличие лицензии. Если её нет, то можно говорить, что это финансовая пирамида или мошенническая организация. Финансовые пирамиды не относятся к финансовым организациям и не имеют лицензии Агентства на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, – объяснил Толкын Нурмахин. 

Пирамиды могут позиционировать себя как инвестиционное предприятие. Они используют агрессивную рекламу, чтобы вовлечь людей. Основатели гарантируют высокую прибыль и вознаграждение за новых клиентов. Ещё один признак – анонимность, отсутствие конкретной информации о руководителях компании или проекте.

Толкын Нурмахин отметил: опасны не только финпирамиды, банкротом можно стать и из-за интернет-мошенничества. В одном из последних случаев на жителя региона оформили онлайн-заём на восемь миллионов тенге в трех разных банках. 

– При онлайн-займах жертва сама их оформляет. Затем эти деньги перечисляются на счёт мошенников, дальше средства уходят дропперам, то есть третьим лицам. Вернуть эти деньги можно только по решению суда, если докажут мошеннические действия, – пояснил Толкын Нурмахин.

Самая большая сумма, которую смогли перевести мошенники, – 10 миллионов тенге. Её житель региона лишился по классической схеме: ему позвонили и представились сотрудником банка. 

По словам начальника отдела по борьбе с киберпреступностью Ризабека Жаната, подозреваемых тяжело найти.

– С начала года поступило 18 заявлений по мошенничеству. Если звонят и представляются сотрудниками банка, правоохранительных органов, прокуратуры, ни в коем случае нельзя доверять. Нужно прекратить разговор, позвонить в свой банки и в случае необходимости заблокировать карточку, – предупредил Ризабек Жанат.

Он добавил, что по сравнению с началом прошлого года в регионе зарегистрировали на 35% меньше случаев интернет-мошенничества.

Чтобы обезопасить себя, павлодарцам советуют не передавать свои персональные данные, не называть номера платежных карточек. Если думаете, что вас обманул мошенник или вы попали в финансовую пирамиду, необходимо заявить об этом в правоохранительные органы.

Фото: Константин Шелков